FINCA en avant

L’opportunité d’accélérer l’inclusion financière

L’exclusion financière est à l’origine d’un grand nombre de défis auxquels sont confrontés les pauvres dans le monde, mais nous savons que l’accès à une finance responsable renforce la sécurité économique des familles à faibles revenus.

Despite the growth of microfinance and banking services focused on those most vulnerable, many poor people around the world still lack access to the financial services which have been proven to reduce poverty, hunger and gender inequality. There are still 1.7 billion unbanked adults around the world, more than half of whom are women.

Innovations in financial technology (fintech) are reshaping financial services and making financial inclusion more accessible and affordable than ever.

Les institutions de microfinance (IMF) doivent rapidement adopter et s’adapter aux technologies émergentes, telles que les nouvelles solutions d’analyse de données qui améliorent l’évaluation du crédit, ou les canaux de distribution numériques, comme les téléphones mobiles, afin d’offrir des solutions significatives et durables aux clients à faibles revenus.

Mais le taux d’innovation et le flux de nouveaux entrants fintech sur le marché sont écrasants, même pour les plus grandes institutions financières du monde.

Si de nombreuses nouvelles offres fintech ont vu le jour pour servir directement le client, il est nécessaire d’innover davantage dans les solutions d’entreprise qui peuvent soutenir les IMF, qui servent près de 140 millions de clients dans le monde. Une telle innovation peut permettre aux IMF de mieux surfer sur cette vague numérique et de continuer à être des piliers de la finance socialement responsable.

Toute solution fintech à un stade précoce, bien que très prometteuse, n’est probablement pas entièrement éprouvée, ce qui nécessite une façon différente d’envisager les engagements entre les IMF et les fintechs.

• Les IMF ont besoin d’un moyen efficace et ciblé pour évaluer les nouvelles technologies et comparer les solutions variées et nouvelles qui transforment le secteur bancaire à l’échelle mondiale.
• Les start-ups Fintech doivent affiner et tester leurs propositions de valeur auprès de clients potentiels (IMF et utilisateurs finaux) et elles doivent attirer des capitaux d’investisseurs pour croître et passer à l’échelle supérieure.

FINCA International, fondateur et actionnaire majoritaire de FINCA Impact Finance – unréseau mondial de 20 IMF et banques communautaires – constate que le secteur a besoin d’une méthode systématique pour étudier, tester et embarquer de nouvelles collaborations entre les IMF et les fintechs afin d’atteindre et de servir davantage de clients de manière responsable.

This issue is central to FINCA’s mission because fintech innovations offer the possibility of achieving unprecedented financial inclusion at scale for the unbanked.

Rapprocher les Fintechs en phase de démarrage et les institutions de microfinance grâce à FINCA Forward

FINCA Forward est un projet pilote de deux ans financé par une subvention de l’Agence des États-Unis pour le développement international (USAID), dans le cadre de l’initiative Partnering to Accelerate Entrepreneurship (PACE) et Feed the Future (FTF).

L’objectif de FINCA Forward est de tester l’hypothèse selon laquelle le fait de réunir des fintechs en phase de démarrage et des institutions financières dans un environnement de validation de concept (POC) peut aider les petites entreprises et les entreprises en croissance (SGB) à surmonter le fossé des pionniers et permettre aux IMF et aux banques d’embarquer de manière abordable et systématique des innovations fintechs émergentes qui élargiront la portée des populations mal desservies et sous-bancarisées.

FINCA Forward, une plateforme d’innovation gérée par FINCA International, offre aux SGB fintech l’opportunité de mener des POC avec FINCA Impact Finance, l’un des plus grands réseaux de services financiers de ce type. En étant en mesure de tester et d’affiner rapidement leurs produits avec les clients des IMF, les SGB peuvent valider leur produit et démontrer l’intérêt des clients des IMF, ce qui est essentiel pour attirer les investisseurs en vue de la croissance et de l’expansion des SGB.

Les SGB dont les POC ont été couronnés de succès et dont les dossiers commerciaux sont solides pourront bénéficier d’investissements supplémentaires de la part de FINCA International par le biais de FINCA Ventures, une initiative d’investissement à impact qui vise à accélérer la croissance des entreprises sociales qui développent des biens et des services en accord avec la mission caritative de FINCA. Les SGB recevront également un soutien global en matière de préparation aux affaires et à l’investissement dans les domaines juridique, financier, de la gouvernance et des ressources humaines par l’intermédiaire de FINCA Forward.

Because lack of access to financial services reduces women’s ability to climb out of poverty, increases their risk of falling into poverty, contributes to women’s marginalization to the informal sector, and reduces their ability to fully engage in measurable and productive economic activities, the FINCA Forward platform will incorporate a gender lens focus on:

1. Produits et canaux conçus spécifiquement pour les femmes clientes de la microfinance
2. Prise en compte des SGB fintech appartenant à des femmes et dirigés par des femmes dans les critères de sélection.

USAID, FINCA International et FINCA Impact Finance ont un intérêt commun à développer une plateforme unique qui résout le manque de pionniers pour les SGB, libère le potentiel d’innovation pour les institutions de microfinance et les banques socialement responsables, et apporte des leçons en matière de partenariat et d’innovation à l’entreprise sociale et à l’industrie du développement.

Partenaire avec nous

FINCA Forward recherche activement des entreprises fintech en phase de démarrage qui cherchent à rendre l’inclusion financière plus accessible aux populations à risque – en particulier les femmes, les jeunes et les pauvres en milieu rural – en leur donnant la possibilité de travailler directement avec des IMF socialement responsables, comme FINCA Impact Finance. Les entreprises fintech éligibles auront la possibilité de tester et d’améliorer leurs produits et services auprès des clients des IMF afin de renforcer la capacité de ces dernières à fournir des services financiers abordables et accessibles à la base de la pyramide (BOP).

Si c’est le cas, contactez-nous dès aujourd’hui :

• Une SGB fintech en phase de pionnier fournissant des solutions innovantes pour les fournisseurs de services financiers dans les économies en développement, ou
• Une IMF desservant un marché BOP cherchant à collaborer avec des SGB fintech pour relever des défis commerciaux critiques, ou
• Un donateur, un investisseur ou un représentant du gouvernement d’un pays en développement intéressé à catalyser le soutien à la plateforme afin d’étendre l’inclusion financière.

Contactez l’équipe de FINCA Forward dès aujourd’hui

Colleen Zakrewsky SVP, Développement des affaires et relations extérieures [email protected] +1 (202) 971-4627